8月29日，江苏省徐州市反诈中心通过“汉盾”资金反制模型比对发现，吕某某名下多张银行卡有涉案嫌疑，随即将线索推送至属地公安机关开展核查，成功打掉一个12人洗钱团伙。
当前，电信网络诈骗犯罪高发多发，犯罪分子作案手法加速迭代变化，大要案件频繁发生。如何超前预警、精准打击，最大限度帮助群众避免损失、降低损失？徐州市公安局坚持把“千方百计减少群众损失”作为反诈工作重要任务，深入研究电信网络诈骗犯罪规律特点和发展趋势，自主研发搭建了“汉盾”资金反制模型，在超前预警和精准打击方面发挥了极大牵引作用。
“我们对全市2021年以来发生的632起大额电信网络诈骗案件进行了全面梳理分析，发现这些案件具有案件类型相对集中、作案过程持续时间长的共性特征。”徐州市反诈中心副主任马士文告诉记者，徐州公安抓住电诈犯罪资金转移核心——涉案银行账户，对涉案银行账户的资金流水特征进行分析，提炼共性特征，为超前预警、精准打击工作寻求切入点。
以共性特征为切入点，以实战需求为导向。徐州市公安局基于对大额电信网络诈骗案件资金流规律特点的分析总结，开展涉案银行账户资金流逆向追踪，创造性提出了“汉盾”资金反制模型“123”的建设策略，持续优化模型数据，提升预警精准度和打击精确度。
“如果不是反诈中心民警及时劝阻，我就惨了！”今年6月初，铜山区张女士向网恋男友转款6万元，对方吹嘘有内部渠道想要带其投资挣大钱。“汉盾”模型筛查发现后，即向张女士电话提醒，但张女士称其为男友打款、对公安预警不以为意。反诈中心民警坚信模型的精准性，分析张女士应深陷“杀猪盘”骗局，遂果断上门开展劝阻工作。最终在其手机中发现涉诈的投资理财APP且无法提现，张女士才意识到被骗，并坦白已筹集资金50万元准备次日转账加大投资。
“模型搭建基于国家反诈大数据平台和各类警务资源信息等数据库的高智能、高效率融合，紧紧抓住受害人初次转账后的黄金时间，在其转账过程中第一时间开展人工干预，及时减损止损”。马士文介绍，该模型的预警数据基本在3天之内，数据鲜活，预警数据精准度高达98.9%，截至目前，通过该预警模型共提前干预劝阻潜在受害人6万余人次。
8月18日，通过“汉盾”模型比对发现，铜山区王某的资金流水异常，涉嫌帮助电信网络诈骗犯罪，随即推送至铜山分局，于当日便将正在洗钱的5名犯罪嫌疑人全部抓获。
据了解，“汉盾”资金反制模型在分析确定本地潜在受害人的同时，进一步分析研判，在短时间内迅速锁定本地潜在涉案银行卡账户。反诈中心组织专人对此类账户进一步深度经营，研判分析开户人及隐藏在开户人背后的“卡头”“卡贩”，第一时间进行落地打击，并顺藤摸瓜、拓线分析黑灰产犯罪，切断犯罪链条，实现除根断源式打击。
“我是反诈战线的一名新兵，经过学习实践初步掌握了打击犯罪分子的一些方法，但总感觉有些疲于应对。‘汉盾’模型启用后，让我享有更多的信息资源，对本地跑分团伙的分析研判事半功倍。”徐州市反诈中心民警刘磊感慨。
据统计，今年以来，徐州公安依托该反制模型，累计成功预警案件1356起，直接避免群众损失6000余万元，抓获犯罪嫌疑人625名，破获案件682起，尤其是大额案件预警劝阻率超九成。
“反制模型紧密结合当前电诈犯罪形势，改变传统打击思维，以资金流逆向查询为切入点，在受害人转账过程中及时干预、及时止损，有效压降了大额案件发案率，切实减少了群众财产损失。此外，对本地涉诈银行卡违法犯罪，从以往被动接受线索转变为主动侦查打击，实现‘尾随追打’向‘迎头阻击’转变。”徐州市公安局副局长刘丽涛说。